Cos’è il Money Muling?

money muling
  • Il money muling è un tipo di riciclaggio di denaro. Un money mule è una persona che riceve denaro da una terza parte sul proprio conto bancario e lo trasferisce su un altro o lo preleva in contanti e lo dà a qualcun altro, ottenendo una commissione per esso.
  • Anche se i money mule non sono direttamente coinvolti nei reati che generano il denaro (criminalità informatica, frode dei pagamenti e on-line, droga, tratta di esseri umani, ecc.), sono complici, in quanto riciclano i proventi di tali reati. In poche parole, i money mule aiutano i sindacati criminali a rimanere anonimi mentre spostano fondi in tutto il mondo.

COME VENGONO ASSUNTI I MONEY MULES?

  • Offerte di lavoro apparentemente legittime (ad es. “agenti per il trasferimento di denaro”) annunciate tramite forum di lavoro online, e-mail, social media (ad es. post di Facebook in gruppi chiusi, Instagram, Snapchat) o annunci pop-up. 
  • Messaggi diretti inviati tramite app di messaggistica istantanea (es. WhatsApp, Viber, Telegram) o via e-mail.
  • Direttamente di persona, per strada.

CHI SONO GLI INDIVIDUI PIÙ BERSAGLIATI?

  • Nuovi arrivati ​​nel Paese (spesso presi di mira subito dopo l’arrivo) e disoccupati, studenti e persone in difficoltà economiche.
  • Gli obiettivi più probabili sono le persone di età inferiore ai 35 anni. Recentemente, i gruppi criminali hanno iniziato a reclutare le giovani generazioni (dai 12 ai 21 anni). 

QUALI SONO I SEGNALI DI PERICOLO?

Le seguenti caratteristiche non indicano necessariamente la sollecitazione del mulo di denaro, ma sono comunemente utilizzate.

FALSE OFFERTE DI LAVORO
  • Gli annunci Money Mule possono copiare il sito Web di un’azienda genuina e avere un indirizzo Web simile per far sembrare autentica la truffa. 
  • Le email con false offerte di lavoro sono spesso imbarazzanti e scritte male. È probabile che l’indirizzo e-mail del mittente provenga da un servizio gratuito basato sul Web (Gmail, Yahoo!, Windows Live Hotmail, ecc.) che non corrisponde al nome dell’azienda. 
  • Gli annunci di Money Mule normalmente affermano che si tratta di una società estera che cerca “rappresentanti locali/nazionali” o “agenti” che agiscano per loro conto per un periodo di tempo, a volte per evitare commissioni di transazione elevate o tasse locali. 
  • La posizione prevede il trasferimento di denaro o merci. 
  • Le specifiche mansioni lavorative non sono descritte. 
  • La posizione non elenca i requisiti di istruzione o esperienza. 
  • Tutte le interazioni e le transazioni verranno effettuate online. L’offerta promette un notevole potenziale di guadagno con un piccolo sforzo. 
  • La natura del lavoro della falsa azienda può variare, ma le specifiche del lavoro pubblicizzato includono sempre l’utilizzo del tuo conto bancario per spostare denaro.
CONTANTI IMMEDIATI
  • Qualcuno che non conosci ti chiede di spostare i suoi soldi attraverso il tuo conto in banca e ti offre un taglio.
  • Il contatto viene stabilito di persona, tramite i social network o le app di messaggistica istantanea.
  • L’opportunità di fare soldi facili è presentata come priva di rischi, usando espressioni come “denaro legittimo”, “garantito al 100%” e “contanti nello stesso giorno”.
  • Ti viene detto cosa fare e quanto gli altri hanno già guadagnato per fare lo stesso.
  • Il motivo per cui è necessario può variare, ma ti verrà sempre richiesto di fornire il numero del tuo conto bancario.

​! Ricorda : il denaro illegale entrerà e passerà attraverso il tuo conto bancario, ma alla fine la responsabilità rimarrà con te.

COME COMBATTERE IL RICICLAGGIO DI DENARO?

  • Non fornire mai il tuo conto bancario o altri dettagli personali a nessuno a meno che tu non li conosci e ti fidi di loro. 
  • Proteggi le tue carte bancarie. Non rivelare i dati di accesso dell’online banking, il PIN, il numero CVV, ecc.
  • Fai molta attenzione alle e-mail o alle offerte non richieste fatte sui social media o di persona, promettendo soldi facili. 
  • Ignora qualsiasi offerta di lavoro che comporti trasferimenti di denaro tramite il tuo conto bancario, indipendentemente da quanto possano sembrare autentici. Se un’opportunità sembra troppo bella per essere vera, probabilmente lo è.

COSA FARE?

  • Se hai ricevuto email di questo tipo non rispondere ad esse e non cliccare sui link in esse contenuti. Informare invece la polizia.
  • Stai attento per annunci di lavoro e post sui social media che promettono soldi facili. Segnala sempre l’account al fornitore della piattaforma per essere rimosso ed evitare che altre persone cadano nella truffa. 
  • Se ti capita di ricevere un’offerta di persona, rifiutala e segnalala alla polizia.
  • Se sospetti di essere coinvolto in un sistema di riciclaggio di denaro o riciclaggio di denaro, interrompi immediatamente il trasferimento di denaro, avvisa la tua banca o il tuo fornitore di servizi di pagamento e segnalalo alla polizia nazionale. Potresti aiutare a impedire ad altre persone di diventare muli del denaro e persino aiutare a catturare i criminali.